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周智文律师 周智文律师,北京市京师(中山)律师事务所,经济犯罪辩护部主任,专利代理人资格、投资项目分析师,中国政法大学法学学士、暨南大学理工科学士。被中国法学会主办《2017中国法律年鉴》评为年鉴人物(刑辩领域)。经典案例入编《... 详细>>

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高利转贷罪的构成要件与立案标准是什么?

  导读:如今经济犯罪多发,有很多人想方设法钻法律的空子赚黑钱。高利转贷就是其中一种犯罪行为,这种犯罪其主体通过自己从金融机构获得的信贷资金款再高利转贷给他人,其破坏了刑法所保护国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。下面跟随小编一块来看看高利转贷罪的构成要件与立案标准是什么吧!

  一、高利转贷罪构成要件

  高利转贷罪的构成要件

  1)本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

  信贷资金,指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策,用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成:

  (1)银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款,主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分;

  (2)国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例;

  (3)由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。

  2)本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。

  二、高利转贷罪的立案标准

  《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第二十三条:高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

  1、个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;

  2、单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;

  3、虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

  三、犯了高利转贷罪怎么处罚?

  我国刑法第一百七十五条规定:以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。



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